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ほけんのAIでは、LINEで悩みを整理した後、FPとの無料オンライン面談に進めます。
現在は、面談後のアンケートに回答すると、カフェ系のギフトなどから選べる1,500円相当の特典も用意されています。保険や家計を一度見直したい方にとって、相談のきっかけになる特典です。ただし、LINEの友だち追加やAIとのチャットだけで受け取れるものではありません。
特典の対象条件と内容は、申し込む前に公式案内で確認してください。
ひつじん
それでも、以前あるFP関連の調査に参加したことをきっかけに自分の保険を改めて確認したところ、 保障内容について気になる部分があることに気づきました。
その際に別の商品について知り、後日、自分でも保障内容や保険料を比較。
最終的には「こちらの方が自分には合っている」と判断し、実際に契約を見直しました。
自分のお金・保険を整理できていることは別。
この経験から、保険や家計について定期的に整理することの大切さを感じました。
そこで今回調べてみたのが、LINEを使って保険やお金の悩みを整理できる 「ほけんのAI」です。
- ほけんのAIとはどんなサービスか
- LINEで何ができるのか
- FP相談までの流れ
- 無料で利用できる仕組み
- 利用前に知っておきたい注意点
私は「ほけんのAI」そのものを利用した体験者ではありません。 本記事は公式情報等をもとにサービス内容を調査・整理したものです。
ほけんのAIとは？
「ほけんのAI」は、LINEの中でAIと会話しながら保険やお金についての悩みを整理し、 必要に応じてFP（ファイナンシャルプランナー）との相談につなげるサービスです。
ほけんのAIの利用方法・流れ
LINEから利用開始
AIとチャットして悩みを整理
必要に応じてFPへ相談
「FPに相談してみたいけれど、そもそも何を聞けばいいのか分からない」 という段階から、まずAIとのチャットで悩みを整理できるのが特徴です。
1,500円相当のギフトを受け取るには？
ひつじん
ギフトにはカフェ系を含む選択肢があります。
ひつじん
※特典の対象条件、選べるギフト、実施状況は変更される場合があります。申込時点の公式案内をご確認ください。
ほけんのAIの3つの特徴
新しい専用アプリを用意するのではなく、LINEを使ってAIとのやり取りを始められます。
AIとの会話で悩みを整理した後、必要に応じてお金のプロであるFPへの相談につなげられます。
保険だけでなく、家計・教育資金・住宅・老後・資産形成など、お金に関する悩みを整理する入口として利用できます。
どんな相談ができる？
| テーマ | 相談イメージ |
|---|---|
| 保険 | 今の保障内容を整理したい |
| 家計 | 収入と支出を整理したい |
| 教育資金 | 将来必要なお金を考えたい |
| 住宅 | 住宅購入・住宅ローンを考えたい |
| 資産形成 | NISAなども含めて将来のお金を考えたい |
| 老後 | 老後資金について整理したい |
まずAIとのチャットで、
自分の悩みを整理してみたい方はこちらから確認できます。
なぜ無料で利用できるの？
金融サービスについて調べるとき、私が確認したいのが 「なぜ無料なのか？」です。
公式サイトでは、ライフプランニングの結果、必要と判断された場合に保険などの金融商品を案内することがあり、加入した場合に金融機関から手数料を受け取ることで相談サービスを無料で運営していると説明されています。
相談すること
と
提案された商品を契約すること
は別です。
提案を受けた場合も、内容や費用、必要性を比較してから判断することが大切です。
利用前に知っておきたい注意点
① AIの回答だけで重要な金融判断をしない
AIは悩みを整理するには便利ですが、 必要な保険や資産形成の方法は家族構成・収入・資産・ライフプランなどによって異なります。
↓
必要なら専門家へ確認
↓
比較する
↓
最後は自分で判断する
② FP相談後に商品提案につながる場合がある
FPとの相談内容によっては、金融商品などの提案につながる可能性があります。
そのため「商品提案が一切ないサービス」と考えるのではなく、 提案された場合もその場で決めず、自分に必要かどうかを確認することが大切です。
FP2級の私が保険を見直して感じたこと
私は以前、FP関連の調査をきっかけに自分自身の保険を見直しました。
そこで初めて、
「同程度の負担でも違う選択肢がある」
と気づきました。
その場ですぐ契約したわけではありません。
自分でも比較して、保障内容や保険料を確認したうえで、 最終的に納得できた商品へ変更しました。
「勧められた商品を買うこと」
だけではありません。
自分が現在どんな状態なのかを知り、選択肢を知る。
そのうえで、 「変えない」「見直す」「さらに調べる」 を自分で決めればいいと私は考えています。
ほけんのAIはどんな人に向いていそう？
- 保険に入ったまま何年も見直していない
- 自分に必要な保障がよく分からない
- 教育費や老後資金も含めて考えたい
- いきなりFPと話すのは少しハードルが高い
- まずLINEで自分の悩みを整理したい
一方で、AIの回答だけで保険商品や投資商品を決めたい人には向きません。
まとめ｜まず自分のお金を「知る」ところから
ひつじん
お金について勉強することと、 自分の家計や保障を定期的に点検することは別です。
↓
整理する
↓
比較する
↓
自分で判断する
「ほけんのAI」は、その最初の「知る・整理する」をLINEから始める選択肢のひとつです。
これは私が大切にしている 「稼ぐ＋学ぶ＋暮らしに活かす」 という考え方にもつながっています。
「今の保険を一度整理したい」
「将来のお金について考えてみたい」
という方は、まずLINEから内容を確認できます。
※本記事は情報提供を目的としており、特定の保険商品・金融商品の契約を推奨するものではありません。※サービス内容や提案内容を確認したうえで、ご自身で判断してください。
