2020年7月 投資信託の運用実績【インデックス投資信託を毎月8万円積み立て】

ひつじん

どうも!
3兄弟のパパとして育児と資産運用をたのしんでいるひつじん(@hitujin03)です。

 

この記事では私が運用しているインデックス投資信託について、2018.8から運用し実際に利益が出せるかどうか確かめていただくために運用成績をお伝えしています。

  1. 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  2. 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  3. 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

 

また、上記3つの投資信託に追加して2019.9.25より販売開始となった

「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」の成績もあせてお届けします!

 

今回は7月の運用成績を記載しています。

 

実際の生きたデータですので、あなたの参考になれば幸いです。

 

はじめたきっかけや、運用中の3つの商品のひとつ、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」、それから、最近話題のロボットにお任せ投資できる「ウェルスナビ」との比較について詳しく解説していますので、こちらの記事もあわせてご覧くださるとあなたが運用する際のヒントになります(^^)/

 

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インデックス投資信託の保有・収益状況をお伝えします

ひつじん

SBI証券 で次の3つのファンドを保有しています。

2020.7.18~2020.7.25のインデックス投資信託の収益

先週比の成績をまとめると次のとおりです。

  • 評 価 額     2,657,095
  • 先週比の損益              +29,366円
  • トータル含み損益    +246,967
  • 損 益 率        +10.25%

 

今週は、NYダウは26,469、S&P500は3,215付近で取引を終えました。

 

ほぼ先週と同じ値ですが、7/23から日本市場は休場となりましたので、投資信託の基準価格は7/22の上昇基調にあった値となっており、週明けの下落は避けられない状況です。

 

投資信託の運用は、日々の株価の上下に囚われずたんたんと積み立てる作戦に変更はありませんから、毎月の積み立て資金の確保を怠らないようにしていきたいですね(^O^)/

 

 

それでは各週の状況を見ていきましょう。

 

2020.7.4インデックス投資信託の収益詳細状況

 

2020.7.11インデックス投資信託の収益詳細状況

 

2020.7.18インデックス投資信託の収益詳細状況

 

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2020.7.25インデックス投資信託の収益詳細状況

 

1年前は3ファンドともほぼ同じ損益率でしたが、コロナショックを経て少しずつ差が出てきた印象です。

 

2020.8で積立開始からちょうど2年が経過します。

 

このままいくと、「楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド」が1番利益率が良さそうですね。

 

そして、2019.9.26から正式にスタートした「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」

※SBI証券の投資信託説明書を一部抜粋

 

運用中の「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の対抗馬となる商品です。

 

しかも、手数料がかなりお安い!!

  1. 「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」
     →0.162%
  2. 「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」
     → 0.09264%

 

その差は、0.0682%

 

だったのですが、つい先日、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の信託報酬料の引き下げニュースが舞い込んできました!

 

なんと、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」も0.1%を切る0.088%!


※三菱UFJ国際投信からの通知文を参照

ファンドの純資産総額が増えるほど信託報酬手数料が低くなるのも魅力ですね♪

 

そして、2020.5.29に「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の預かり資産が1,000億円を突破しました!!

 

このため、1,000億円を超える部分の信託報酬が0.087%となります(^^♪

 

今後も比較のため「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」を少額で購入し運用していきますね。

 

直近の成績はご覧のとおりです。

【2020.7.4】

【2020.7.11】

【2020.7.18】

【2020.7.25】

この商品は定期積立および価格が下落した際に任意のタイミングで買いつけています。

 

今のところ、コロナショックの暴落時に仕込めたことが功を奏し、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の損益率を上回る(ほぼ2倍)+16.76%となっています。

 

ひつじん

つづいて、各ファンドを代表して「S&P500」の指標を確認しますね

 

【直近一週間の推移】

【1997年からの推移】(月1程度で更新します)

【投資信託基準価格の直近1ヶ月推移】

 

投資信託の価格は、かならず上下を繰り返します。

 

それでも、わたしが選んでいる投資信託の指標は、長期的にみて上昇していますね!

 

ひつじん

投資信託は、最低10年以上の長期で向き合う資産運用。

 

長期的に右肩上がりを続ける商品で運用していれば、長い期間を掛けて緩やかに利益を積み重ねることができます!

 

評価損がプラスでもマイナスでも、「たんたんと地道に積み立てていく」、この作戦に変わりはありません(^O^)/ 

 

FX系のレバレッジが掛かっている商品とは異なり、短期間で大きな利益を出すことは出来ませんが、その分ロスカットがなく、突発の下落で大きく資金を失うなんてことは起こりません。

 

ハイリターンではないものの、ローリスクで心地よく取り組める資産運用です(^^♪

 

自動積立の設定と口座への資金入金さえ忘れなければ、特に日常ですることはなく楽ちんですよ。

 

インデックス投資信託の自動積立

7月はつぎのとおり8万円の定期積立とボーナス積立を実行完了

 

 

そして、現在の運用資金は次のとおりです。

【運用資金】

 【6月】      【7月】
2,220,000円 → 2,410,000円

 

NISA枠(年間120万円)を投資信託で使い切るようにしていますから、1年間で120万円貯金している分をこの投資信託で資産構築しています。

 

ひつじん

今後もたんたんと自動積立を続けていきますね(^O^)/

 

インデックス投資信託の運用実績推移

インデックス投資信託の運用実績(月次損益)の推移

ひつじん

3ファンドの月間推移を確認していきましょう!

 

【8~6月は確定値】 

ついにコロナショックを乗り越え、最高値を更新しましたね!

 

しかもただ回復しただけではなく、積み立てを継続したことで取得単価を下げることができました。

 

つまり、コロナショック以前と同じ損益率でも、損益額は増加することになったということです。

 

S&P500やNYダウがコロナ前の水準に達していないことを考慮すると、わたしのポートフォリオの方が

 

暴落は怖いですが、投資信託であれば評価損になったとしても資産がなくなるわけではなく、右肩上がりの成長が見込めるファンドであれば、いずれ株価は回復し評価益に戻ります!

 

このため、積み立てを継続していれば「時間の力」と「複利の力」の両方を味方につけることができ、プラスの損益までもっていくことができますよ。

 

このコロナショックで積み立てを止めた投資家さんもいましたが、相場に残り投資し続けることこそが投資信託の積み立て運用で資産を増やせる方法です。

 

インデックス投資信託の積立方針

 積立方針

No ファンド名 【毎月】積立額
1 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 30,000円
2 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス 25,000円
3 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド 25,000円
合   計 80,000円

ボーナス積立は、年2回、毎月積立額とほぼ同額を設定しています。

11万円2回=22万円

 

年間積立額は118万円。

NISA枠をぎりぎりまで使い切る計算ですね!

 

 積立方針を崩さないように家計のコストカットを徹底し、コツコツいきますよ~。

 

投資信託の運用実績【インデックス投資信託を毎月8万円積み立て】まとめ

いかがだったでしょうか。

 

今月の運用状況をまとめると

  • 合計損益   +246,967円
  • 利 益 率     +10.25%
  • 定期積立  190,000円

 

ひつじん

評価損は仕方がないですが、この調子で積み立てが継続できるよう、しっかり毎月の資金を用意するため家計の見直しや無駄遣いを極力抑えていきたいです。

 

家計をしっかり管理し資産運用に回すお金を増やしてお金に働いてもらい、資産所得を増やしていかないと今後立ち行かなくなる可能性もあります…。

 

このため、お金にしっかり向き合うことがとても大切なんです!!

 

今後も、投資信託をコツコツと自動積立で増やしつつ、他の運用先はロスカットラインを明確に意識し、資金管理を徹底していきます。

 

わたしは、子どもの教育資金と老後資金という2大資金がもたらす将来に不安を抱えるひとりとして、資産運用は必要不可欠だと強く感じ実践しています。

 

ひつじん

資産運用の話ってなかなかできませんから、運用する仲間を募っています。
あなたも一緒に投資信託の積立運用をはじめてみませんか?

 

本当に上手くいくのかご不安があるのはごもっともです。

 

このため、わたしの成績報告をご覧いただいて、本当に上手くいくかを確かめていただければ幸いです。

 

運用している投資信託は、投資初心者にかなりおススメできる商品です。

 

はじめたきっかけや、運用中の3つの商品のひとつ、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」について詳しく解説していますので、こちらの記事もあわせてご覧くださるとあなたが運用する際のヒントになります(^^)/ 

 

 

ひつじん

それでは、さいごまでご覧いただきありがとうございました♪

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次回の記事でお会いしましょう!

 

 

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