2019年11月 投資信託の運用実績【インデックス投資信託を毎月8万円積み立て】

ひつじん

どうも!
3兄弟のパパとして育児と資産運用をたのしんでいるひつじん(@hitujin03)です。

 

この記事では私が運用しているインデックス投資信託について、2018.8から運用し実際に利益が出せるかどうか確かめていただくために運用成績をお伝えしています。

  1. 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  2. 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  3. 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

 

また、上記3つの投資信託に追加して2019.9.25より販売開始となった

「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」の成績もあせてお届けします!

 

今回は2019.11.16の運用成績を追記しました。

 

実際の生きたデータですので、あなたの参考になれば幸いです。

 

はじめたきっかけや、運用中の3つの商品のひとつ、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」について詳しく解説していますので、こちらの記事もあわせてご覧くださるとあなたが運用する際のヒントになります(^^)/

 

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インデックス投資信託の保有・収益状況をお伝えします

ひつじん

SBI証券 で次の3つのファンドを保有しています。

2019.11.9~2019.11.16のインデックス投資信託の収益

先週比の成績をまとめると次のとおりです。

  • 先週比の損益            -6,880
  • トータル含み損益  +128,001円
  • 損 益 率  +8.53%

 

今回は若干マイナスとなりましたが、それでも評価益は12万円を超えています。

S&P500とNYダウが更に最高益を更新し空前の株高局面に。

 

投資信託はお知らせしているとおり絶好調で、保有している株式もすべての銘柄で評価益が出ているという嬉しい状況です(^^♪

 

ただ、どこかで調整が来ますし、たんたんと積み立てる作戦に変更はありませんから、毎月の積み立て資金の確保を怠らないようにしていきたいです(^O^)/

 

それでは各週の状況を見ていきましょう。

2019.11.2 インデックス投資信託の収益詳細状況

 

2019.11.9インデックス投資信託の収益詳細状況

 

2019.11.16インデックス投資信託の収益詳細状況

いまのところ、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス」損益率8.79%で一番利益が出ています。

 

運用中の投資信託は、評価損益がプラスでもマイナスでもたんたんと買い増ししていく姿勢に変わりはありません。

 

たんたんと続けること、継続が大事です(^^♪

 

そして、2019.9.26から正式にスタートした「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」

※SBI証券の投資信託説明書を一部抜粋

 

運用中の「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の対抗馬となる商品です。

 

しかも、手数料がかなりお安い!!

  1. 「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」
     →0.162%
  2. 「SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド」
     → 0.09264%

 

その差は、0.0682%

 

だったのですが、つい先日、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の信託報酬料の引き下げニュースが舞い込んできました!

 

なんと、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」も0.1%を切る0.088%!

 

さすがにこれ以上の引き下げはないように考えますが、比較のため少額で購入し運用していきます。

直近の成績はご覧のとおりです。

【2019.11.2】

【2019.11.9】

【2019.11.16】

 

価格が「10,000円」を下回っているところで買い増しし、取得単価を下げることができているため、直近で6.14%の評価益が出ています。

 

定期積立と同じ運用方法だと芸がないため、この商品は価格が下落した際に任意のタイミングで買いつける方法で運用していきますね。

 

目安は、取得単価の「9,881円」未満になった時に買い増しと考えています。

 

ひつじん

つづいて、各ファンドを代表して「S&P500」の指標を確認しますね

 

【直近一週間の推移】

【1997年からの推移】(月1程度で更新します)

【投資信託基準価格の直近1ヶ月推移】

 

投資信託の価格は、かならず上下を繰り返します。

 

それでも、わたしが選んでいる投資信託の指標は、長期的にみて上昇していますね!

 

ひつじん

投資信託は、最低10年以上の長期で向き合う資産運用。

 

長期的に右肩上がりを続ける商品で運用していれば、長い期間を掛けて緩やかに利益を積み重ねることができます!

 

評価損がプラスでもマイナスでも、「たんたんと地道に積み立てていく」、この作戦に変わりはありません(^O^)/ 

 

FX系のレバレッジが掛かっている商品とは異なり、短期間で大きな利益を出すことは出来ませんが、その分ロスカットがなく、突発の下落で大きく資金を失うなんてことは起こりません。

 

ハイリターンではないものの、ローリスクで心地よく取り組める資産運用です(^^♪

 

自動積立の設定と口座への資金入金さえ忘れなければ、特に日常ですることはなく楽ちんですよ。

 

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インデックス投資信託の自動積立

11月はつぎのとおり8万円の定期積立を実行します

11/5と11/7の分は無事に積み立て完了しました。

→1,500,000円まで増資(+55,000円)

 

11/15積み立て分は、11/21に口座へ反映されますから、来週追記しますね。

 

積立が完了する11月末には運用資金は次のようになる予定です。

【運用資金】

1,445,000円 → 1,525,000円

 

NISA枠(年間120万円)を投資信託で使い切るようにしていますから、1年間で120万円貯金している分をこの投資信託で資産構築している感覚です。

 

ひつじん

今後もたんたんと自動積立を続けていきますね(^O^)/

 

インデックス投資信託の運用実績推移

インデックス投資信託の運用実績(月次損益)の推移

ひつじん

3ファンドの月間推移を確認していきましょう!

 

【12~10月は確定値】 

多少の上下はあるものの、評価損益プラスを維持しつつ緩やかに推移しています。

 

この緩やかさが投資信託のいいところ。

 

例え暴落が来ても資産がなくなるわけではなく、ゆっくり回復しますから積み立てを継続していればプラスの損益までもっていくことができますよ。

 

2018.12の暴落(マイナス5万円が懐かしく感じる今日この頃です。

 

インデックス投資信託の積立方針

 積立方針

No ファンド名 【毎月】積立額
1 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 30,000円
2 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス 25,000円
3 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド 25,000円
合   計 80,000円

ボーナス積立は、年2回、毎月積立額とほぼ同額を設定しています。

11万円2回=22万円

 

年間積立額は118万円。

NISA枠をぎりぎりまで使い切る計算ですね!

 

 積立方針を崩さないように家計のコストカットを徹底し、コツコツいきますよ~。

 

投資信託の運用実績【インデックス投資信託を毎月8万円積み立て】まとめ

いかがだったでしょうか。

 

2019.11の運用状況をまとめると

  • 合計損益   +128,001円
  • 利 益 率     +8.53%
  • 定期積立  0円

 

ひつじん

この調子で積み立てが継続できるよう、しっかり毎月の資金を用意するため家計の見直しや無駄遣いを極力抑えていきたいです。

 

家計をしっかり管理し資産運用に回すお金を増やしてお金に働いてもらい、資産所得を増やしていかないと今後立ち行かなくなる可能性もあります…。

 

このため、お金にしっかり向き合うことがとても大切なんです!!

 

今後も、投資信託をコツコツと自動積立で増やしつつ、他の運用先はロスカットラインを明確に意識し、資金管理を徹底していきます。

 

わたしは、子どもの教育資金と老後資金という2大資金がもたらす将来に不安を抱えるひとりとして、資産運用は必要不可欠だと強く感じ実践しています。

 

ひつじん

資産運用の話ってなかなかできませんから、運用する仲間を募っています。
あなたも一緒に投資信託の積立運用をはじめてみませんか?

 

本当に上手くいくのかご不安があるのはごもっともです。

 

このため、わたしの成績報告をご覧いただいて、本当に上手くいくかを確かめていただければ幸いです。

 

運用している投資信託は、投資初心者にかなりおススメできる商品です。

 

はじめたきっかけや、運用中の3つの商品のひとつ、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」について詳しく解説していますので、こちらの記事もあわせてご覧くださるとあなたが運用する際のヒントになります(^^)/ 

 

 

ひつじん

それでは、さいごまでご覧いただきありがとうございました♪

ブログの更新情報はTwitterでお知らせしているから、フォロー(@hitujin03)いただけると見逃さずに済みますよ

 

次回の記事でお会いしましょう!

 

 

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