2021年1月 投資信託の運用実績【2018年8月からインデックス投資信託を積み立て】

ひつじん

どうも!
3兄弟のパパとして育児と資産運用をたのしんでいるひつじん(@hitujin03)です。

 

この記事では私が運用している次の3つの投資信託について、2018.8から運用し実際に利益が出せるかどうか確かめていただくために運用成績を毎月お伝えしています。

  1. 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
  2. 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  3. 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

 

更新をサボりがちになっていますが、積み立ては継続しています。

今回は2021年1月の運用成績を記載しています。

 

実際の生きたデータですので、あなたの参考になれば幸いです。

 

はじめたきっかけや、運用中の3つの商品のひとつ、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」、それから、最近話題のロボットにお任せ投資できる「ウェルスナビ」との比較について詳しく解説していますので、こちらの記事もあわせてご覧くださるとあなたが運用する際のヒントになりますよ(^^)/

 

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インデックス投資信託の保有・収益状況をお伝えします

ひつじん

SBI証券 で次の3つのファンドを保有しています。

2020.12~2021.1のインデックス投資信託の収益

先月比の成績をまとめると次のとおりです。

  • 評 価 額     3,570,915
  • 先月比の損益              +110,748円
  • トータル含み損益    +700,754
  • 損 益 率        +24.42%

 

世界的な金融緩和による株式市場への資金流入が株価を押し上げています。

その恩恵を受け、各ファンドとも評価益が伸びています。

 

投資信託の運用は、日々の株価の上下に囚われずたんたんと積み立てる作戦に変更はありませんから、毎月の積み立て資金の確保を怠らないようにしていきたいですね(^O^)/

 

 

それでは各ファンドの状況を見ていきましょう。

 

2021.1インデックス投資信託の収益詳細状況

 

1年前は3ファンドともほぼ同じ損益率でしたが、コロナショックを経て少しずつ差が出てきた印象です。

 

現在は、「楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド」が1番利益率が高いですね。

 

投資信託の価格は、かならず上下を繰り返します。

 

それでも、わたしが選んでいる投資信託は実際に運用してみて上昇していますね!

 

ひつじん

投資信託は、最低10年以上の長期で向き合う資産運用。

 

長期的に右肩上がりを続ける商品で運用していれば、長い期間を掛けて緩やかに利益を積み重ねることができます!

 

評価損がプラスでもマイナスでも、「たんたんと地道に積み立てていく」、この作戦に変わりはありません(^O^)/ 

 

FX系のレバレッジが掛かっている商品とは異なり、短期間で大きな利益を出すことは出来ませんが、その分ロスカットがなく、突発の下落で大きく資金を失うなんてことは起こりません。

 

ハイリターンではないものの、ローリスクで心地よく取り組める資産運用です(^^♪

 

自動積立の設定と口座への資金入金さえ忘れなければ、特に日常ですることはなく楽ちんですよ。

 

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インデックス投資信託の運用実績推移

インデックス投資信託の運用実績(月次損益)の推移

ひつじん

3ファンドの月間推移を確認していきましょう!

 

2020年9月~11月は集計をサボっており、未集計です…スミマセン…

 

こうして振り返ると、コロナショックは完全になかったことになりました(^^♪

 

コロナショックを経て、ただ回復しただけではなく、積み立てを継続したことで取得単価を下げることができました。

 

つまり、コロナショック以前と同じ損益率でも、損益額は増加することになったということです。

(数値としては、評価益が2台程度になっています)

 

暴落は怖いですが、投資信託であれば評価損になったとしても資産がなくなるわけではなく、右肩上がりの成長が見込めるファンドであれば、いずれ株価は回復し評価益に戻ります!

 

このため、積み立てを継続していれば「時間の力」と「複利の力」の両方を味方につけることができ、プラスの損益までもっていくことができますよ。

 

このコロナショックで積み立てを止めた投資家さんもいましたが、相場に残り投資し続けることこそが投資信託の積み立て運用で資産を増やせる方法です。

 

インデックス投資信託の積立方針

 

今までSBI証券で積み立てを行ってきましたが、2021年からは楽天証券で積み立てを行うことにしました。

 

積立内容は次のとおりです。

【つみたてNISA】

・楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

【特定口座】

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

・iFreeNEXT NASDAQ100インデックス

・iFreeNEXT FANG+インデックス

 

上記ファンドを毎月15万円ほど積み立てを行います。

 

 積立方針を崩さないように家計のコストカットを徹底し、コツコツいきますね。

 

投資信託の運用実績まとめ

いかがだったでしょうか。

 

ひつじん

証券会社は変更しますが、毎月の積み立てが継続できるよう、しっかり家計の見直しや無駄遣いを抑えていきたいです。

 

家計をしっかり管理し資産運用に回すお金を増やしてお金に働いてもらい、資産所得を増やしていかないと今後立ち行かなくなる可能性もあります…。

 

このため、お金にしっかり向き合うことがとても大切なんです!!

 

今後も、投資信託をコツコツと自動積立で増やしつつ、他の運用先はロスカットラインを明確に意識し、資金管理を徹底していきます。

 

わたしは、子どもの教育資金と老後資金という2大資金がもたらす将来に不安を抱えるひとりとして、資産運用は必要不可欠だと強く感じ実践しています。

 

ひつじん

資産運用の話ってなかなかできませんから、運用する仲間を募っています。
あなたも一緒に投資信託の積立運用をはじめてみませんか?

 

本当に上手くいくのかご不安があるのはごもっともです。

 

このため、わたしの成績報告をご覧いただいて、本当に上手くいくかを確かめていただければ幸いです。

 

運用している投資信託は、投資初心者にかなりおススメできる商品です。

 

はじめたきっかけや、運用中の3つの商品のひとつ、「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」について詳しく解説していますので、こちらの記事もあわせてご覧くださるとあなたが運用する際のヒントになります(^^)/ 

 

 

ひつじん

それでは、さいごまでご覧いただきありがとうございました♪

ブログの更新情報はTwitterでお知らせしているから、フォロー(@hitujin03)いただけると見逃さずに済みますよ

 

次回の記事でお会いしましょう!

 

 

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